理财规划师

工作内容：

1、私人财富管理，为中高净值人群提供风险梳理及现金流规划；
2、大额保单（终身寿、年金），私人银行理财，家族信托组合方案配置；
3、学习并讲授专业技能课程。

私人财富规划师是为中产及高净值人士提供各种金融服务，以求达到保护、创造财富等目的，这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来。

财富管理业务的流程是要充分了解客户，在此基础进行资产配置，筛选合适的金融产品，跟踪资产配置方案并要有所调整优化，并实现客户财富保值增值的目的

工作职责

1.服务于公司vip客户、湖南高净值个人客户及企业客户并提供全方面财富管理服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力，结合法律税务等政策，进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

岗位要求

1、28岁以上，本科学历以上，具有海外留学背景者优先；

2、有志于财富管理事业，具有经营思维及公司高级管理人员优先；

3、形象良好，有强烈的事业心和责任心、良好的团队合作精神、优秀的沟通能力；

4、有教师、财务、律师等专业类证书者为佳；

5、取得金融业专业资格认证者优先（CFA CFP RFC CWMA等）